מדיניות חוקתית

1. מודל עסקי של החברה

Medium Rare N.V. (המכונה "Stake" או "החברה") היא חברה שנוסדה בהתאם לחוקי קוראסאו בשנת 2017, ומפעילה את הקזינו המקוון stakeil.com תחת רישיון מס' 8048/JAZ2021-027. Stake תומכת כיום במשתמשים ביותר מ-169 מדינות ברחבי העולם.

במסגרת הפעילות הגלובלית שלה, Stake הקימה מערכות ציות המותאמות לשירותים ולמוצרים שלה, אשר נועדו למנוע ולאתר פעילות בלתי חוקית בפלטפורמה. אמצעים אלו כוללים תהליכי זיהוי לקוח ובקרות מבוססות פעילות עסקאות.

2. הצהרת מדיניות החברה

Stake אינה נחשבת למוסד פיננסי לפי החוק בקוראסאו, ולכן אינה כפופה ישירות לחוקים ולתקנות החלים על מוסדות פיננסיים או ספקי שירותים פיננסיים וירטואליים. עם זאת, בהתאם לתקנות מניעת הלבנת הון ומימון טרור של 2016 בקוראסאו, Stake אוסרת על השימוש במוצריה לכל סוג של פעילות בלתי חוקית, כולל הלבנת הון, מימון טרור או הפרת סנקציות מסחריות.

Stake פועלת בהתאם לסטנדרטים בינלאומיים המפורסמים על ידי קבוצת הפעולה הפיננסית (FATF) והגופים הרגולטוריים של קוראסאו, וממשיכה לפעול בהתאם לשינויים בחקיקה.

3. הגדרות

הגדרות נפוצות בתעשייה כוללות:

הלבנת הון: תהליך בו כספים שהושגו שלא כחוק מוסתרים על מנת להיראות חוקיים.
פעילות חשודה: פעילות המתבצעת על ידי משתמש כאשר יש סימנים לכך שהפעולה נעשית למטרות הונאה או בלתי חוקיות.
סנקציות: פעולות שמבצעת הקהילה הבינלאומית כדי להגביל פעילויות של גופים מסוימים.

4. ממשל ופיקוח

Stake מינתה קצין ציות ראשי (CCO) האחראי על יישום מדיניות מניעת הלבנת הון. תפקידיו כוללים פיתוח יוזמות למניעת הלבנת הון, סקירה ועדכון המדיניות, זיהוי פעילות חשודה והכשרה שוטפת של העובדים.

5. זיהוי לקוח ומעקב אחר עסקאות

Stake מיישמת אמצעים לזיהוי לקוח (KYC) ונוקטת בתהליכי מעקב מתמיד כדי למנוע ממשתמשים לעסוק בפעילות בלתי חוקית. החברה משתמשת בתוכנות מתקדמות ובחוזי שירות כדי להבטיח ציות לחוק.

אימות זהות: Stake אוספת מידע בסיסי כמו כתובת דוא"ל, כתובת ארנק קריפטוגרפי ופרטים נוספים על מנת לפקח על פעילות המשתמשים ולהבטיח שלא מדובר בגורם חשוד.

מעקב אחר עסקאות: Stake משתמשת בשיטות מעקב אחר עסקאות המשלבות מערכות ידניות ואוטומטיות כדי לאתר התנהגויות חריגות. במקרים של התראה על פעילות חשודה, החשבון יושהה והחברה תבצע בדיקה מעמיקה יותר.